西安市銀行賬戶管理服務與風險防控平臺上線運行

本報訊 (記者 王赫) 7月1日,由人民銀行西安分行營業管理部運用大數據組織搭建的“西安市銀行賬戶管理服務與風險防控平臺”正式上線運行。

據了解,該平臺是人民銀行西安分行營業管理部在新形勢下對銀行賬戶管理工作的有益探索,對優化營商環境、防范金融風險、打擊電信網絡詐騙工作起到了積極作用。

平臺兼顧優化賬戶服務與強化賬戶風險管理的要求。在客戶開戶時和賬戶存續期,商業銀行可通過平臺查詢企業和個人客戶風險,并根據風險程度匹配不同賬戶功能。尤其是對于企業客戶,可依托平臺企業賬戶辦理模塊,在開戶預約、業務辦理、自動報備業務流程中,運用事前準入風險判別、事中行為風險防控、事后異動風險監測功能,實現全流程全生命周期的三維立體式賬戶服務、管理及風險防控,降低企業賬戶業務風險,提高賬戶管理效率;同時,平臺將人民銀行、商業銀行、公安機關三方進行電子化連接,打通了“銀警”線上信息傳遞通道,人民銀行、公安部門上傳風險名單,商業銀行查詢、排查、反饋,并可移交線索信息,有助于商業銀行對相關賬戶實施精準管控,快速斬斷違法犯罪資金鏈條,有效提高涉案賬戶風險排查和風險防控的效率,實現了賬戶風險“聯防聯控”。

前期該平臺進行了為期6個月的試運行,在試運行期間,全市已有21家銀行機構639個網點接入平臺。通過平臺向商業銀行發出開戶預約風險警示91次,開戶行為異常風險警示850次,賬戶存續期間異動風險警示1115次,成功堵截風險賬戶25戶。

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